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드디어 연금거지 탈출? 묵혀둔 퇴직연금, OOO 갈아탔더니 '대박'

퇴직연금의 변화: 저축에서 투자로퇴직연금의 패러다임이 저축에서 투자로 바뀌고 있습니다. 세액공제 등 각종 세제혜택에 더해 금융회사들도 미국주식 위주로 수익률이 높은 상품을 선보이면서 투자자들의 관심이 커지고 있습니다. 투자가 중심이 되는 퇴직연금 문화가 정착된다면 수익률 제고에도 기여할 것이라는 분석이 나오고 있습니다. 지난해 말 기준, 퇴직연금 적립금은 431조7000억원으로 전년 대비 12.9% 증가했습니다. 이는 매년 10% 초중반대의 증가율을 기록하며 가파르게 성장하고 있는 중입니다. 실적배당형 상품의 비중 증가눈 여겨 볼 점은 펀드나 상장지수펀드(ETF) 같이 위험자산에 투자하는 실적배당형 상품 비중이 매년 증가하고 있다는 것입니다. 지난해 실적배당형 적립금은 75조2000억원으로 전년 대..

자녀를 위한 스마트한 증여 계획부모는 자녀에게 조금이라도 더 많은 자산을 물려주고 싶어 합니다. 하지만 무작정 큰 금액을 증여할 경우 예상치 못한 세금 고지서를 받을 수 있습니다. 대신, 자녀가 태어나자마자 장기적으로 소액을 꾸준히 증여하는 전략이 효과적입니다. 전문가들은 상장지수펀드(ETF)를 통해 장기투자 전략을 활용하면, 저렴한 비용으로 높은 수익률을 올릴 수 있다고 강조합니다. 실제로, 미성년 자녀에게는 10년마다 2000만원씩 증여 가능하며, 성년 자녀에게는 10년마다 5000만원씩 증여세 없이 지원할 수 있는 방법이 있습니다. 비과세 한도의 활용자녀의 비과세 한도는 부모 각각이 아닌 합산하여 적용됩니다. 즉, 조부모가 주는 금액도 포함되어, 미성년 자녀는 부모와 조부모로부터 10년마다 최..

최근 미국 증시에서 가치주 상장지수펀드(ETF)인 '뱅가드 밸류'(VTV)로의 자금 유입이 급증했습니다.올 들어 약 64억5780만 달러, 한화로 9조4781억 원의 자금이 순유입된 배경과 그 의미를 살펴보겠습니다. 지난해 1년간의 유입액인 81억7000만 달러의 약 80%가 불과 3개월여 만에 들어온 것으로, 이러한 현상은 많은 투자자들에게 주목받고 있습니다.  가치주 ETF들은 기술주가 크게 하락하는 와중에도 안정적인 주가 방어력을 보여줍니다.뱅가드 밸류 ETF는 벅셔 해서웨이 클래스B, JP모간체이스, 엑손모빌 등 주요 기업에 투자하며 올해 들어 2 43%의 상승률을 기록했습니다. 반면, S&P500지수는 3 7%, 나스닥100지수는 6 4% 하락하여 대비되는 모습을 보였죠.  워런 버핏이 이끄는 ..

최근 유럽 증시가 가파른 상승세를 보이고 있는 가운데, 특히 독일의 DAX 지수가 사상최고치를 경신하며 투자자들의 관심을 끌고 있습니다.그 배경에는 도널드 트럼프 전 미국 대통령의 자국 우선 정책이 있었으며, 이는 유럽연합이 대규모 방위비 확대에 나서도록 만든 결정적인 요인으로 작용하고 있습니다. 이 과정에서 EU 26개국 정상은 국방비 지출을 최대 8천억 유로까지 늘리고, 회원국들에게 1,500억 유로의 대출을 지원하기로 합의했습니다. 이는 국방 및 방산 기업들의 성장 가능성을 높여 주식 시장의 긍정적인 영향을 끼치고 있습니다.  과거 몇 년간 저조했던 독일 경제는 이번 방산 강화 정책으로 새로운 탈출구를 찾고 있으며, 최근에는 특별기금을 조성하여 인프라 투자에도 나설 예정입니다.DAX 지수는 이러한 ..